【文字解读】《黄山市市场主体信用合规建设指引（试行）》政策解读

2023年5月15日，黄山市发布了《黄山市市场主体信用合规建设指引（试行）》（黄政办〔2023〕00号），以下简称“《合规指引》”，现解读如下：

一、制定背景和依据

党的二十大报告提出，要“完善产权保护、市场准入、公平竞争、社会信用等市场经济基础制度，优化营商环境”，为夯实信用监管基础、提升市场主体整体诚信水平提出了根本遵循。2022年3月19日，《中共中央办公厅、国务院办公厅关于推进社会信用体系建设高质量发展促进形成新发展格局的意见》（中办发〔2022〕25号）要求，要进一步发挥信用对提高资源配置效率、降低制度性交易成本、防范化解风险的重要作用。2022年11月7日，国家市场监管总局《关于开展信用提升行动助力市场主体纾困解难的意见》（国市监信发〔2022〕97号）指出，探索市场主体信用合规建设，制定市场主体信用合规建设指引，提升主动信用合规能力。为鼓励市场主体诚信自律，引导市场主体建立信用合规制度，提升信用合规建设水平，防范信用违规风险，保障市场主体高质量发展，我市在全省率先制定印发了《合规指引》。

二、制定意义和总体考虑

近年来，“放管服”等改革举措不断深入实施，有效激发了市场活力，市场主体数量大幅增长。与此同时，超大规模的市场主体与有限的监管力量之间的矛盾愈发突出。实践表明，以信用为基础的新型监管方式在监管中发挥了重要作用。如何培育市场主体信用意识，有效防范信用违规风险，最大限度降低市场主体交易成本，助力市场主体高质量发展，市场主体信用合规建设显得尤为重要。

三、研判和起草过程

一是广泛调研了解企业诉求。结合市场主体信用合规建设指导工作实践，梳理总结市场主体在经营过程中可能会遇到的信用违规风险，广泛调研目前市场主体对信用合规要求的认识及困惑，充分听取和回应市场主体诉求，使《合规指引》能够满足市场主体信用合规的基本需求，助力市场主体解决因不了解不熟悉有关法律规定导致的合规经营风险隐患，为市场主体实现信用合规提供了建设指南。

二是总结借鉴多地先进经验。深入研究相关法律法规以及合规指南（指引），同时充分考虑我市市情，借鉴浙江省《企业信用管理建设规范》（T/ZAS4005—2020）等相关文件，使《合规指引》既能反映信用合规建设的基本要求，又能便于市场主体理解和参考。

三是广泛听取各方意见建议。2023年2月，在我局网站公开征求社会公众意见。多次召开专题研讨会、企业座谈会充分研究讨论，广泛征求市场主体和专家学者等意见建议。在合法性审查中，市司法局提出了6条意见，已全部采纳。

四、主要内容

《合规指引》共分为6章36条，主要内容如下：

（一）总则。介绍《合规指引》的目的和依据、信用合规的重要意义、适用范围。

（二）信用合规制度。鼓励市场主体建立合规管理制度、机构、职责和信用合规协调合作机制。

（三）信用合规内容。明确了市场主体在申请登记许可时提供真实材料，按时年报和如实公示信息。经营中做到主体资格合规、业务经营合规、制度管理合规、场所要求合规、从业人员合规等，避免严重违法失信行为。

（四）信用合规管理。鼓励市场主体将信用合规要求嵌入经营管理各领域各环节，明确业务部门信用合规职责。建立信用违规风险识别、预警、评估、处置等机制。发生失信情形后，按照相关规定、程序、路径进行信用修复，消除相关限制措施。

（五）信用文化建设。鼓励市场主体将守信理念融入到企业经营中，加强信用合规宣传教育，培养全员信用合规意识。建立常态化信用合规培育机制，培养信用合规管理专业化队伍。倡导和培育良好的信用合规文化，树立守信典范，营造守信的良好氛围。

（六）附则。主要对指引的效力进行说明。正文后有5个附件，包含一体系、一评价、两机制、一清单：企业信用合规标准体系、评价指引、大中型企业信用合规内控管理、风险响应机制、市场主体“高频”违法信用合规指引清单等，为市场主体了解信用合规建设基本要求和应对信用风险处置提供了较为全面的参考。

五、创新举措

一是强调指导服务。《合规指引》坚持以服务和指导市场主体为目标，为市场主体信用合规提供一般性指引，不对市场主体创设任何权利、义务。《合规指引》体系完整、内容全面，为市场主体建立信用合规制度和防范风险提供了基本框架。

二是坚持问题导向。针对部分市场主体存在法律意识淡薄、基础知识匮乏、保障措施不力等问题，《合规指引》详细介绍了常见的信用违规风险的处置方法，便于市场主体获得相关信用违规风险规避常识。

三是体系构建完善。建立主体信用合规标准体系，主要包括7方面34个信用信息项目，便于市场主体知晓“建什么”。制定信用合规标准体系评价细则，让市场主体可自行对标建设，解决“怎么建”问题。推动大中型企业建立完善信用合规5项内控管理机制，解决大中型企业信用合规“怎么防”问题。推动建立信用合规风险响应机制，解决大中型企业信用合规“怎么控”问题。紧紧围绕市场监管领域市场主体“高频”违法行为，编制市场主体“高频”违法信用合规指引清单35条，解决“怎么干”问题。

四是注重延续衔接。《合规指引》中关于信用合规法律法规的介绍多为原则性、概括性说明，同时在体系安排和用语上尽量便于市场主体理解和参考。市场主体可结合相关行业法律法规的特别要求，有针对性地建设信用合规体系和开展信用合规工作。  

六、保障措施

一是加强督促指导。督促指导各地各部门建立健全工作机制，明确职责分工，加强沟通协调，统筹推进市场主体信用合规建设各项工作，将市场主体信用合规建设纳入市场监管指标营商环境评议和政府目标管理绩效考核，确保工作落实。

二是强化宣传引导。积极宣传市场主体信用合规建设的有效做法，加强对市场主体信用合规建设宣传解读和业务培训，形成依法、合规经营的良好氛围。

三是注重规范培育。坚持“管行业就要管信用”原则，加强对市场主体信用合规建设工作的指导，按照《市场主体信用合规建设指引（试行）》规范市场主体信用合规建设，引导市场主体合法守规经营，培育信用合规市场主体。

七、下步工作打算

我市将强化宣传引导，让市场主体清楚“干什么，怎么干，如何防”等问题，增强信用合规意识，形成诚信经营良好氛围；加强修复激励，完善修复机制，引导市场主体主动纠正失信行为；建立正向激励机制，为企业提供各种优惠政策和优质服务，助力市场主体发展壮大。

八、主要名词解释

信用合规是指市场主体依法合规、诚信经营，其全部信用合规义务得以履行。

信用合规建设，是指市场主体以有效防控信用违规风险为目的，以提升依法信用合规建设为导向，主要包括：建立信用合规制度，落实信用合规内容，完善信用合规管理，培育信用合规文化等。

九、政策解读咨询电话

如有对《黄山市市场主体信用合规建设指引（试行）》不理解之处，可向黄山市市场监管局信用监管科具体咨询，咨询电话：0559—2521519（办公时间：工作日8:00—12:00，14:30—17:30）。